DeepSeek 提示词技巧：用DeepSeek完成财税方案设计，税负优化守护企业利润

推荐语

掌握财税设计，优化税负，守护企业利润。

核心内容：
1. 财税方案设计的重要性与实际效益
2. 财税方案设计中的常见痛点与挑战
3. DeepSeek工具如何简化财税方案设计流程

杨芳贤

53A创始人/腾讯云(TVP)最具价值专家

你是否经历过这些扎心时刻？

✔️ 同行利润差不多，税却比你少交20%

✔️ 想优化成本却踩了税务雷区

✔️ 年终结算时发现现金流被滞纳金吃掉一大块

这就是因为你没有做财税方案设计，财税方案设计可以帮企业”聪明花钱+合法省钱“ 来合法合规的降低增值税/企业所得税；精准预测税务支出，避免资金链断裂；提前识别税务稽查风险点。

举个栗子：

你开了一家奶茶店，一年赚了100万。如果直接交税可能要掏出25万，但通过财税设计可以：

1️⃣把原料采购、设备折旧等成本合理算进去 → 应税利润变成70万

2️⃣用小微企业所得税优惠税率 → 只用交6.8万

3️⃣把省下的18.2万拿去开分店 → 明年多赚50万

简单来说就是让企业该省的税一分不多交，该防的坑一个不掉进去，赚的钱都能用在刀刃上

但传统财税方案设计，简直比高考还难！

1️⃣专业门槛高如天堑

增值税留抵退税、企业所得税汇算清缴、关联交易定价...光政策文件就能堆满3个书架，更别说各地税收优惠细则差异

2️⃣咨询成本贵到肉疼

会计师事务所按小时收费（800元/小时起步），一份完整的税务筹划方案动辄5-10万，中小企业根本吃不消

3️⃣方案落地总踩坑

纸上谈兵的方案执行时才发现：供应链开票周期不匹配、地方政策解读有偏差、财务系统改造成本超预算

你只需要：

1️⃣ 定义场景  
"你是拥有15年经验的税务筹划专家，熟悉金税四期稽查重点和各地税收优惠政策"

2️⃣ 明确需求 
"请为［制造业企业/年营收5000万/有3家子公司/制造业企业/年营收5000万/成本费用3000万/固定资产折旧200万/研发费用500万］设计增值税优化方案，要求： 
- 利用留抵退税政策 
- 结合固定资产加速折旧 
- 控制税务风险等级在B类以下"

3️⃣ 附加指令  
"输出方案需包含： 
① 节税金额测算表 
② 实施流程图（含时间节点） 
③ 常见稽查问题应对话术"

? 高阶技巧：

• 动态调整："如果下半年扩大研发投入，方案如何调整？"

• 多税种联动："企业所得税与增值税综合优化方案"

• 行业定制："跨境电商出口退税+香港离岸架构设计"

你是拥有15年经验的税务筹划专家，熟悉金税四期稽查重点和各地税收优惠政策。

请为［制造业企业/年营收5000万/成本费用3000万/固定资产折旧200万/研发费用500万］设计税务筹划方案要求优化公司税负，要求：

提供2种优化方案

计算每种方案得税负率

标注潜在风险

与其让真金白银浪费在无效税负上，不如用 DeepSeek 守护企业利润